Planificación Patrimonial
Planificación Patrimonial
En MOCA SS ayudamos a nuestros clientes a tomar mejores decisiones sobre su patrimonio, aportando una visión global, independiente y comprensible.
¿Cómo lo hacemos?
El punto de partida es conocer la situación patrimonial del cliente: qué activos tiene, cómo están distribuidos y qué papel desempeña cada uno dentro del conjunto —inmobiliario, renta fija, renta variable, oro, arte y liquidez—. A partir de ahí, analizamos el patrimonio teniendo en cuenta la edad, la situación personal y familiar, los objetivos, las necesidades de liquidez, el horizonte temporal y la tolerancia al riesgo.
El contexto
También analizamos el contexto económico y el momento en el que se encuentran los distintos mercados, entendiendo que las oportunidades y los riesgos de cada tipo de activo cambian a lo largo del tiempo.
Una estrategia global
Con toda esta información, planteamos una estrategia patrimonial global y coherente, orientada a los objetivos de cada cliente y adaptada a sus circunstancias, necesidades y horizonte temporal.
El objetivo es dar sentido al patrimonio en su conjunto, ayudando al cliente a comprender qué papel puede desempeñar cada tipo de activo y cómo pueden encajar entre sí para avanzar hacia sus objetivos.
De esta forma, el cliente cuenta con una visión clara y estructurada de su patrimonio sobre la que poder tomar sus propias decisiones.
Asesoramiento en activos
Cuando la planificación requiere valorar o seleccionar activos concretos, pasamos a una segunda fase de asesoramiento especializado.
Sobre la estrategia patrimonial previamente definida, el cliente puede recibir asesoramiento específico sobre activos de renta fija, renta variable, oro y arte, analizando las distintas alternativas y su encaje dentro de la planificación global.
De esta manera, la selección de activos concretos parte de una estrategia previamente definida, en lugar de abordar cada inversión de forma independiente.